Siirry päävalikkoon

Huomaathan, että käytämme sivustollamme evästeitä parantaaksemme käyttökokemusta. Käyttämällä sivustoamme hyväksyt evästeiden käytön. Lue lisää evästekäytännöistämme.

Tunnistautuminen FAQ

Haluamme toimia kaikessa toiminnassamme vastuullisesti. Tunnistamalla kaikki meille perintätoimeksiantoja jättävät yritykset voimme varmistua siltä, että toimeksiantoon ei liity rikollista toimintaa kuten rahanpesua, terrorismia tai talousrikollisuutta. Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä myös edellyttää kaikkien perintäpalveluamme käyttävien yritysten tunnistamista.

Kyllä. Emme voi tehdä perintäyhteistyötä yrityksen kanssa, joka ei ole täyttänyt tunnistautumislomaketta kokonaisuudessaan. Kysymme lomakkeessa sellaisia kysymyksiä, joiden avulla voimme riskiarvioomme perustuen varmistua siitä, että toimeksiantoihin ei liity rikollista toimintaa kuten rahanpesua, terrorismin rahoittamista tai talousrikollisuutta.

Koska olemme vastuullinen yritys ja koska rahanpesulaki edellyttää kaikkien perintäpalveluamme käyttävien yritysten tunnistamista, emme valitettavasti voi ottaa vastaan perintätoimeksiantoja yritykseltä, joka ei ole täyttänyt tunnistautumislomaketta kokonaisuudessaan.

Kansallista rahanpesulakia on muutettu kesällä 2017 niin sanotun EU:n 4. rahanpesudirektiivin perusteella. Perintätoimistot on lisätty osaksi lain soveltamisalaan kuuluvia ilmoitusvelvollisia ja siksi kaikkien perintätoimistojen on jatkossa tunnistettava kaikki toimeksiantajansa.

Kansallista rahanpesulakia on muutettu kesällä 2017 niin sanotun EU:n 4. rahanpesudirektiivin perusteella. Perintätoimistot on lisätty osaksi lain soveltamisalaan kuuluvia ilmoitusvelvollisia ja siksi kaikkien perintätoimistojen on jatkossa tunnistettava kaikki toimeksiantajansa.

Tietoja käytetään rahanpesulain mukaisten velvoitteiden täyttämiseen. Tietoja ei luovuteta ulkopuolisille.

Rahanpesulain (laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä) keskeisiä velvoitteita ovat asiakkaan tunnistaminen, tunteminen ja henkilöllisyyden todentaminen, asiakassuhteen jatkuva seuranta sekä velvollisuus ilmoittaa epäilyttävästä liiketoimesta keskusrikospoliisille. Ilmoitusvelvollinen ei saa solmia asiakassuhdetta tunnistamatta tätä ensin. Perintätoimiston tapauksessa tunnistamisvelvollisuus koskee toimeksiantajayrityksiä (ei niiden asiakkaita eli velallisia).

Rahanpesulaki koskee erityisesti sijoitus-, rahoitus-, luotto- ja vakuutusalan toimijoita. Lisäksi lain piirissä ovat muun muassa valuutanvaihtoliikkeet, tilintarkastajat, asianajajat, kiinteistönvälitysliikkeet ja perintätoimistot. Perintätoimistot on lisätty lain soveltamisalan piiriin nimenomaisella maininnalla 4. rahanpesudirektiivin kansallisen täytäntöönpanon yhteydessä, jota koskeva laki on tullut voimaan kesäkuussa 2017.

Lue lisää:
Etelä-Suomen aluehallintoviraston sivuilta
Finlexin sivuilta