Siirry päävalikkoon

Huomaathan, että käytämme sivustollamme evästeitä parantaaksemme käyttökokemusta. Käyttämällä sivustoamme hyväksyt evästeiden käytön. Lue lisää evästekäytännöistämme.

Rahanpesulain (laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä) keskeisiä velvoitteita ovat asiakkaan tunnistaminen, tunteminen ja henkilöllisyyden todentaminen, asiakassuhteen jatkuva seuranta sekä velvollisuus ilmoittaa epäilyttävästä liiketoimesta keskusrikospoliisille. Ilmoitusvelvollinen ei saa solmia asiakassuhdetta tunnistamatta tätä ensin. Perintätoimiston tapauksessa tunnistamisvelvollisuus koskee toimeksiantajayrityksiä (ei niiden asiakkaita eli velallisia).

Rahanpesulaki koskee erityisesti sijoitus-, rahoitus-, luotto- ja vakuutusalan toimijoita. Lisäksi lain piirissä ovat muun muassa valuutanvaihtoliikkeet, tilintarkastajat, asianajajat, kiinteistönvälitysliikkeet ja perintätoimistot. Perintätoimistot on lisätty lain soveltamisalan piiriin nimenomaisella maininnalla 4. rahanpesudirektiivin kansallisen täytäntöönpanon yhteydessä, jota koskeva laki on tullut voimaan kesäkuussa 2017.

Lue lisää:
Etelä-Suomen aluehallintoviraston sivuilta
Finlexin sivuilta